HMRC P800 और tax code: टैक्स ज़्यादा कटा या कम?
अपडेट: 2026-10-21
P800 HMRC का एक पत्र है जो बताता है कि पिछले टैक्स साल में आपने Income Tax (आय पर टैक्स) ज़्यादा दिया या कम। अगर ज़्यादा दिया है, तो आप ऑनलाइन रिफ़ंड क्लेम कर सकते हैं और लगभग 5 वर्किंग दिनों में पैसा मिल जाता है। अगर कम दिया है, तो HMRC आम तौर पर अगले 12 महीनों में आपके tax code (टैक्स कोड) के ज़रिए वसूलता है।
यह चिट्ठी क्या है?
P800 एक "tax calculation" यानी टैक्स का हिसाब है। UK में टैक्स साल 5 अप्रैल को ख़त्म होता है। उसके बाद HMRC देखता है कि आपने कितना कमाया और कितना टैक्स कटा। GOV.UK के अनुसार ये पत्र अगले टैक्स साल में जून से मार्च के बीच भेजे जाते हैं।
P800 सिर्फ़ तभी आता है जब आप नौकरी करते हों या पेंशन लेते हों। अगर आप Self Assessment में रजिस्टर्ड हैं, तो यह नहीं आएगा, क्योंकि आपका टैक्स बिल ठीक कर दिया जाता है।
GOV.UK के अनुसार आम कारण:
- आपका tax code ग़लत था
- आपने एक नौकरी छोड़ी, दूसरी शुरू की और एक ही महीने में दोनों से तनख़्वाह मिली
- आपको काम की जगह से पेंशन मिलनी शुरू हुई
- आपको Employment and Support Allowance (ESA) या Jobseeker's Allowance (JSA) मिला
कभी-कभी HMRC इसकी जगह Simple Assessment पत्र भेजता है। हमारी गाइड देखिए: HMRC का Simple Assessment पत्र: इसका क्या मतलब है और क्या करें।
मेरे पास कितना समय है?
| घटना | कब से गिना जाए | कितना समय | स्रोत |
|---|---|---|---|
| P800 भेजा जाता है | टैक्स साल का अंत (5 अप्रैल) | अगले टैक्स साल में जून से मार्च के बीच | GOV.UK |
| रिफ़ंड, ऑनलाइन क्लेम | आपका क्लेम | लगभग 5 वर्किंग दिन | GOV.UK |
| रिफ़ंड, आपने चेक माँगा | आपकी माँग | लगभग 6 हफ़्ते | GOV.UK |
| रिफ़ंड, पत्र में लिखा है कि चेक आएगा | पत्र की तारीख़ | 14 दिन के अंदर | GOV.UK |
| कम टैक्स, tax code से वसूली | 6 अप्रैल (अगले टैक्स साल की शुरुआत) | 12 महीनों में बराबर किस्तें | GOV.UK |
| जानकारी अपडेट करने के बाद नया tax code | आपका अपडेट | HMRC 15 वर्किंग दिनों में आपको और employer को बताता है | GOV.UK |
| नई नौकरी के बाद emergency code | नौकरी का पहला दिन | HMRC को 35 दिन तक लग सकते हैं | GOV.UK |
| आपको लगता है कि P800 ग़लत है | पत्र की तारीख़ | GOV.UK कोई समय सीमा नहीं बताता। जितनी जल्दी हो सके HMRC से संपर्क करें और पत्र पर कोई तारीख़ हो तो उसे मानें। | GOV.UK |
मैंने ज़्यादा टैक्स दिया: रिफ़ंड कैसे मिलेगा?
आपका P800 बताता है कि क्या करना है। आम तौर पर आप ऑनलाइन बैंक ट्रांसफ़र सर्विस से क्लेम कर सकते हैं या ऑनलाइन चेक मँगवा सकते हैं। इसके लिए P800 का रेफ़रेंस नंबर और National Insurance नंबर चाहिए। अगर आपका UK बैंक खाता है, तो Personal Tax Account (ऑनलाइन टैक्स अकाउंट) या HMRC ऐप से भी क्लेम कर सकते हैं।
अगर पत्र में लिखा है कि आपको चेक मिलेगा, तो कुछ करने की ज़रूरत नहीं। चेक डाक से आएगा। अगर आपका एक से ज़्यादा सालों का टैक्स वापस बनता है, तो पूरी रक़म का एक ही चेक आएगा।
मैंने कम टैक्स दिया: HMRC कैसे वसूलेगा?
HMRC आम तौर पर आपका tax code बदल देता है, ताकि तनख़्वाह या पेंशन से थोड़ा ज़्यादा टैक्स कटे। यह रक़म अगले टैक्स साल की शुरुआत से 12 महीनों में बराबर किस्तों में कटती है। यह अपने-आप होता है अगर ये सब बातें सही हों:
- आप Income Tax अपने employer या पेंशन देने वाले के ज़रिए देते हैं
- आप Personal Allowance (टैक्स-फ़्री रक़म) से इतना ज़्यादा कमाते हैं कि यह रक़म पूरी हो सके
- आप पर £3,000 से कम बकाया है
अगर HMRC इस तरह नहीं वसूल सकता, तो वह पत्र लिखकर बताता है कि कैसे भुगतान करें। आप चाहें तो अगला टैक्स साल शुरू होने से पहले ही भुगतान कर सकते हैं।
अपना tax code कैसे पढ़ें?
आपका tax code आपकी payslip पर, "Tax Code Notice" पत्र में, और ऑनलाइन अकाउंट या HMRC ऐप में होता है।
| Code | मतलब (GOV.UK) |
|---|---|
| 1257L | एक नौकरी या पेंशन वाले ज़्यादातर लोगों का code। नंबर उस नौकरी से टैक्स-फ़्री आय है (£12,570 Personal Allowance), आख़िरी अंक की जगह एक अक्षर होता है। |
| L | सामान्य Personal Allowance |
| BR | इस नौकरी या पेंशन की सारी आय पर basic rate से टैक्स, आम तौर पर दूसरी नौकरी |
| 0T | टैक्स-फ़्री रक़म ख़त्म हो चुकी, या नए employer के पास आपकी जानकारी नहीं |
| K | बिना टैक्स वाली आय या फ़ायदे आपकी टैक्स-फ़्री रक़म से ज़्यादा हैं। K code के साथ employer आपकी टैक्स से पहले की तनख़्वाह के आधे से ज़्यादा नहीं काट सकता। |
| W1, M1, X, NONCUM | Emergency tax code (अस्थायी आपात code) |
| शुरू में S | स्कॉटलैंड के Income Tax रेट |
| शुरू में C | वेल्स के Income Tax रेट |
Emergency tax code। टैक्स सिर्फ़ उसी हफ़्ते या महीने की तनख़्वाह पर लगाया जाता है, जैसे आप हर बार उतना ही कमाते हों। इससे रक़म ग़लत हो सकती है। यह अक्सर नई नौकरी में होता है। नए employer को अपना P45 दें। अगर P45 नहीं है, तो पुराने employer से माँगें या starter checklist भरें। अगर 35 दिन बाद भी code ग़लत हो, तो ख़ुद अपडेट करें या HMRC से संपर्क करें।
मेरी दो नौकरियाँ हैं। एक से इतना टैक्स क्यों कटता है?
हर नौकरी और पेंशन का अलग tax code होता है। एक का code अक्सर BR, D0 या D1 होता है, यानी उसकी सारी आय पर टैक्स लगता है। देखें कि Personal Allowance सही नौकरी पर लगा है। अगर कुछ ग़लत लगे, तो Check your Income Tax सर्विस (Personal Tax Account का हिस्सा) में अपनी जानकारी ठीक करें या HMRC से संपर्क करें। GOV.UK कहता है कि सही टैक्स भरना आपकी ज़िम्मेदारी है।
मुझे क्या करना है, क़दम-दर-क़दम?
- देखें कि पत्र असली है। हमारी गाइड देखिए: क्या यह HMRC की चिट्ठी असली है? जाँचने के 7 तरीक़े।
- Personal Tax Account या HMRC ऐप में लॉग इन करें। अपना tax code, नौकरियाँ और आय देखें।
- P800 को अपनी payslips, P60 और P45 से मिलाएँ।
- अगर पैसा वापस बनता है, तो ऑनलाइन क्लेम करें या चेक का इंतज़ार करें।
- अगर आप पर बकाया है, तो payslip पर नया tax code देखें, या चाहें तो पहले भुगतान कर दें।
- अगर कोई रक़म ग़लत है, तो HMRC से संपर्क करें। बताएँ कि कौन-सी रक़म ग़लत है और सही क्या होनी चाहिए।
- हर चीज़ की कॉपी रखें।
HMRC Income Tax हेल्पलाइन: 0300 200 3300। UK के बाहर से: +44 135 535 9022। Relay UK: पहले 18001, फिर 0300 200 3300। सोमवार से शुक्रवार, सुबह 8 बजे से शाम 6 बजे तक, bank holidays पर बंद। अपना National Insurance नंबर पास रखें। डाक का पता: Pay As You Earn and Self Assessment, HM Revenue and Customs, BX9 1AS।
अगर HMRC आपसे सहमत हो, तो आपको नया हिसाब मिलेगा। अगर नहीं, तो HMRC वजह बताएगा।
मैं कौन-सा पत्र भेजूँ? (तैयार पत्र)
हो सकता है आप HMRC को लिखना चाहें कि P800 की कौन-सी रक़में ग़लत हैं, या आपका tax code ग़लत नौकरी पर लगा है। UK Help Agent आपको पत्र हिंदी में समझाता है और अंग्रेज़ी में जवाब लिख देता है।
बताइए क्या हुआ, या पत्र की फ़ोटो भेजिए। समझाना मुफ़्त है। तैयार पत्र £4 का है।
क्या टैक्स रिफ़ंड वाला SMS असली है?
धोखेबाज़ P800 रिफ़ंड की नक़ल करते हैं। HMRC कहता है कि वह टैक्स रिफ़ंड की सूचना कभी SMS से नहीं भेजता। रिफ़ंड के बारे में HMRC सिर्फ़ ऐसे ईमेल पते से लिखता है जो hmrc.gov.uk पर ख़त्म हो। लिंक पर क्लिक न करें और बैंक की जानकारी न दें। SMS को 60599 पर और ईमेल को phishing@hmrc.gov.uk पर फ़ॉरवर्ड करें। रिफ़ंड के लिए ख़ुद GOV.UK पर जाएँ।
अगर आख़िरी तारीख़ निकल गई हो तो?
GOV.UK यह नहीं बताता कि P800 को ग़लत बताने की कोई आख़िरी तारीख़ है, इसलिए जितनी जल्दी हो सके HMRC से संपर्क करें। अगर आपको पत्र नहीं मिला लेकिन लगता है कि ज़्यादा टैक्स दिया है, तो GOV.UK अपनी टैक्स रिफ़ंड गाइड की तरफ़ भेजता है। अगर लगता है कि आप पर टैक्स बकाया है, तो HMRC Income Tax enquiries से संपर्क करें। हम यह पक्का नहीं कर पाए कि क्लेम न किए गए रिफ़ंड का क्या होता है, इसलिए HMRC से पूछें।
क्या इंग्लैंड, स्कॉटलैंड, वेल्स और नॉर्दर्न आयरलैंड में एक जैसा है?
P800 पूरे UK के लिए HMRC भेजता है। स्कॉटलैंड में Income Tax के रेट अलग हैं: code शुरू में S से होता है। वेल्स में वेल्स के रेट लगते हैं: code शुरू में C से होता है। जो पेज हमने पढ़े उनमें नॉर्दर्न आयरलैंड का अलग ज़िक्र नहीं है।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
P800 पत्र कब आता है?
टैक्स साल 5 अप्रैल को ख़त्म होने के बाद। GOV.UK के अनुसार HMRC ये पत्र अगले टैक्स साल में जून से मार्च के बीच भेजता है।
P800 रिफ़ंड में कितना समय लगता है?
ऑनलाइन क्लेम करें तो लगभग 5 वर्किंग दिन, चेक माँगें तो लगभग 6 हफ़्ते। अगर पत्र में लिखा है कि चेक अपने-आप आएगा, तो वह पत्र की तारीख़ से 14 दिन के अंदर आना चाहिए।
HMRC कम दिया गया टैक्स कैसे वसूलता है?
आम तौर पर आपका tax code बदलकर, अगली 6 अप्रैल से 12 महीनों में बराबर किस्तों में। यह तब होता है जब आप पर £3,000 से कम बकाया हो और आप Personal Allowance से काफ़ी ज़्यादा कमाते हों। नहीं तो HMRC आपको पत्र लिखता है, जैसे Simple Assessment।
tax code 1257L का क्या मतलब है?
यह ज़्यादातर उन लोगों का code है जिनकी एक नौकरी या एक पेंशन है। उस नौकरी से £12,570 पर टैक्स नहीं लगता, और L का मतलब सामान्य Personal Allowance है।
emergency tax code क्या है?
ऐसा code जो W1, M1 या X पर ख़त्म हो (payslip पर NONCUM भी लिखा हो सकता है)। हर तनख़्वाह पर अलग से टैक्स लगता है, इसलिए रक़म ग़लत हो सकती है। यह आम तौर पर अस्थायी होता है।
मुझे HMRC की तरफ़ से टैक्स रिफ़ंड का SMS आया है। क्या यह असली है?
नहीं। HMRC कहता है कि वह टैक्स रिफ़ंड की सूचना कभी SMS से नहीं भेजता। लिंक पर क्लिक न करें। SMS को 60599 पर फ़ॉरवर्ड करें।
स्रोत
- GOV.UK: Tax overpayments and underpayments
- GOV.UK: If you're due a refund
- GOV.UK: If you owe tax
- GOV.UK: Tax codes
- GOV.UK: What your tax code means
- GOV.UK: Emergency tax codes
- GOV.UK: If you think your tax code is wrong
- GOV.UK: If you have a K in your tax code
- GOV.UK: Income Tax enquiries
- GOV.UK: Report suspicious HMRC emails, texts and calls
जाँच की तारीख़ (Checked on): 2026-10-21
यह सामान्य जानकारी है, क़ानूनी सलाह नहीं। नियम बदल सकते हैं। अपने मामले के लिए ऊपर दिए स्रोत देखिए या किसी मुफ़्त सलाहकार से पूछिए, जैसे Citizens Advice।